（2025年度）
一、产品基本情况
| 产品名称 |
济宁银行朝朝鑫理财产品 |
| 产品代码 |
JNYHZZX |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 |
C1089721000178 |
| 产品成立日 |
2021年10月13日 |
| 产品到期日 |
9998年12月31日 |
| 存续期限 |
无固定期限 |
| 产品运作方式 |
开放式固收类产品 |
| 报告期末产品规模 |
270,409,297.42 |
| 当前业绩比较基准 |
- |
| 产品风险等级 |
- |
| 管理人 |
济宁银行股份有限公司 |
| 托管人 |
宁波银行股份有限公司 |
二、产品收益净值表现
报告期末，产品净值表现如下：
| 报告时点 |
期末资产净值 |
期末份额净值 |
期末份额累计净值 |
| 2025-12-31 |
270,409,297.42 |
1.0000 |
1.0000 |
三、报告期内产品的投资策略和运作分析
本产品属于开放式固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，投资的主要资产为债券、同业存单等标准化资产，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例要求进行投资管理，流动性风险可控。
四、财务会计报告
1.资产负债表
报告截止日：2025-12-31
| 币种：人民币 |
|||||
| 资产 |
期末余额 |
上年年末余额 |
负债和净资产 |
期末余额 |
上年年末余额 |
| 资产： |
负债： |
||||
| 货币资金 |
270,652,455.31 |
43,541,485.93 |
短期借款 |
||
| 结算备付金 |
195.24 |
交易性金融负债 |
|||
| 存出保证金 |
衍生金融负债 |
||||
| 衍生金融资产 |
卖出回购金融资产款 |
||||
| 应收清算款 |
应付管理人报酬 |
162,981.41 |
188,018.36 |
||
| 应收利息 |
应付托管费 |
4,074.55 |
4,700.37 |
||
| 应收股利 |
应付销售服务费 |
||||
| 应收申购款 |
应付投资顾问费 |
||||
| 买入返售金融资产 |
应交税费 |
51,477.03 |
317.57 |
||
| 发放贷款和垫款 |
0 |
0 |
应付清算款 |
2,400.00 |
1,350.00 |
| 交易性金融资产 |
318,295,011.89 |
应付赎回款 |
|||
| 债权投资 |
0 |
0 |
应付利息 |
||
| 其他债权投资 |
应付利润 |
8,850.35 |
16,686.13 |
||
| 其他权益工具投资 |
其他负债 |
13,374.55 |
14,000.37 |
||
| 长期股权投资 |
负债合计 |
243,157.89 |
225,072.80 |
||
| 其他资产 |
净资产： |
||||
| 实收资金 |
270,409,297.42 |
361,611,620.26 |
|||
| 其他综合收益 |
|||||
| 未分配利润 |
|||||
| 净资产合计 |
270,409,297.42 |
361,611,620.26 |
|||
| 资产总计 |
270,652,455.31 |
361,836,693.06 |
负债和净资产总计 |
270,652,455.31 |
361,836,693.06 |
2.利润表
报告期间：2025-01-01至2025-12-31
| 币种：人民币 |
||
| 项目 |
本期金额 |
上期金额 |
| 一、营业总收入 |
6,187,255.45 |
7,947,300.91 |
| 利息收入 |
1,233,216.65 |
1,011,878.70 |
| 投资收益（损失以“-”填列） |
4,954,038.80 |
6,935,422.21 |
| 其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 |
0 |
0 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”填列） |
||
| 汇兑收益（损失以“-”填列） |
0 |
0 |
| 其他业务收入 |
||
| 二、营业总支出 |
776,434.00 |
832,007.42 |
| 管理人报酬 |
698,383.38 |
755,019.38 |
| 其中：暂估管理人报酬 |
0 |
0 |
| 托管费 |
17,459.59 |
18,875.32 |
| 销售服务费 |
||
| 投资顾问费 |
||
| 利息支出 |
||
| 信用减值损失 |
||
| 税金及附加 |
5,931.44 |
2,037.40 |
| 其他费用 |
54,659.59 |
56,075.32 |
| 三、利润总额 |
5,410,821.45 |
7,115,293.49 |
| 减：所得税费用 |
0.000 |
0.000 |
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列） |
5,410,821.45 |
7,115,293.49 |
| 五、其他综合收益的税后净额 |
||
| 六、综合收益总额 |
5,410,821.45 |
7,115,293.49 |
1. 报告期末产品资产组合情况
| 项目 |
金额（元） |
占组合总资产的比例 |
| 现金及银行存款 |
270,652,455.31 |
100.00% |
| 同业存单 |
- |
- |
| 债券 |
- |
- |
| 买入返售金融资产 |
- |
- |
| 基金 |
- |
- |
| 应收股利 |
- |
- |
| 应收利息 |
- |
- |
| 合计 |
270,652,455.31 |
100.00% |
| 项目 |
金额（亿元） |
占净资产比例 |
| 报告期末债券回购融资余额 |
- |
- |
六、前十项投资者信息
| 机构类型 |
份额（万元） |
份额占比（%） |
| 个人 |
327.54 |
1.21 |
| 机构 |
300.39 |
1.11 |
| 个人 |
237.48 |
0.88 |
| 机构 |
203.12 |
0.75 |
| 机构 |
200.6 |
0.74 |
| 机构 |
177.96 |
0.66 |
| 个人 |
149.74 |
0.55 |
| 个人 |
126.26 |
0.47 |
| 个人 |
122.79 |
0.45 |
| 个人 |
104.44 |
0.39 |
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
济宁银行股份有限公司
2025年12月31日
