一、产品基本情况
| 产品名称 |
济宁银行天天有礼理财产品 |
| 产品代码 |
JNYHTTYL |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 |
C1089719000372 |
| 产品成立日 |
2019年10月22日 |
| 产品到期日 |
9998年12月31日 |
| 存续期限 |
无固定期限 |
| 产品运作方式 |
- |
| 报告期末产品规模 |
1,078,371,481.95 |
| 当前业绩比较基准 |
- |
| 产品风险等级 |
中低风险 |
| 管理人 |
济宁银行股份有限公司 |
| 托管人 |
宁波银行股份有限公司 |
二、产品收益净值表现
报告期末，产品净值表现如下：
| 报告时点 |
期末资产净值 |
期末份额净值 |
期末份额累计净值 |
| 2025-06-30 |
1,078,371,481.95 |
1.0000 |
1.0000 |
三、报告期内产品的投资策略和运作分析
本产品属于开放式固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，投资的主要资产为债券、同业存单等标准化资产，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例要求进行投资管理，流动性风险可控。
四、投资组合情况
1.报告期末产品资产组合情况
| 资产种类 |
期末金额（万元） |
期末占组合比例(%) |
| 一、固定收益类资产 |
107,913.00 |
100.00 |
| 1、债券 |
94,091.81 |
87.19 |
| 2、存款 |
13,821.19 |
12.81 |
| 3、其他债权类资产 |
- |
- |
| 二、权益类资产 |
- |
- |
| 1、股票 |
- |
- |
| 2、其他股权类资产 |
- |
- |
| 3、商品及金融衍生品资产 |
- |
- |
| 4、商品 |
- |
- |
| 5、金融衍生品 |
- |
- |
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
2.报告期末前十项资产明细
| 资产估值（万元） |
占产品资产净值比例（%） |
|
| 现金 |
13,821.19 |
12.82 |
| 24工商银行CD081 |
9,987.63 |
9.26 |
| 24光大银行CD207 |
9,941.80 |
9.22 |
| 25农业银行CD078 |
9,925.42 |
9.20 |
| 25杭州银行CD032 |
9,916.34 |
9.20 |
| 24青岛国信SCP003 |
5,061.26 |
4.69 |
| 24宁波银行CD099 |
4,994.13 |
4.63 |
| 24中信银行CD226 |
4,992.82 |
4.63 |
| 24交通银行CD329 |
4,973.46 |
4.61 |
| 25建设银行CD009 |
4,956.79 |
4.60 |
产品组合持有的资产估值计量单位为人民币万元，统计日期为报告期末日终，资产的估值方法遵循产品说明书中相关约定。
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
济宁银行股份有限公司
2025年06月30日
