产品管理人:济宁银行股份有限公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人南京银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年07月01日起至2024年09月30日止。
§2 产品概况
| 产品名称 |
“儒商财富”封闭式净值型理财产品2024年第21期 |
| 产品登记编码 |
C1089724000020 |
| 产品类型 |
公募封闭式净值型 |
| 报告期末产品存续规模（份） |
40,000,000.00份 |
| 投资类型 |
固定收益类 |
| 投资范围 |
本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管要求的各类资产：固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的债权类资产及其他符合监管要求的资产及产品等。 |
| 产品费率 |
本产品收取托管费0.005%/年,固定管理费0.2%/年，运营服务费 0.005%/年和超额业绩报酬（如有），以上费用在产品净值前扣除。 |
| 产品成立日 |
2024年06月05日 |
| 产品终止日 |
2025年04月24日 |
| 业绩比较基准 |
3.25%/年 |
| 风险等级 |
中低 |
| 产品管理人 |
济宁银行股份有限公司 |
| 产品托管人 |
南京银行股份有限公司 |
§3 主要财务指标和产品净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 主要财务指标 |
报告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） |
| 本期已实现收益 |
597,742.01 |
| 本期利润 |
327,671.23 |
| 期末产品资产净值 |
40,420,273.97 |
| 期末产品份额净值 |
1.01050685 |
| 期末产品份额累计净值 |
1.01050685 |
§4 管理人报告
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
本产品主要投资于固定收益类资产，以净值稳定为主，封闭期结束时获取资产票面收益及债券交易收益。报告期内，产品净值增长稳定。
4.2 报告期内产品主要投资风险
本产品属于固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
| 1 |
权益投资 |
- |
- |
| 其中：股票 |
- |
- |
|
| 2 |
基金投资 |
- |
- |
| 3 |
固定收益投资 |
37,241,825.20 |
90.72 |
| 其中：债券 |
37,241,825.20 |
90.72 |
|
| 资产支持证券 |
- |
- |
|
| 4 |
贵金属投资 |
- |
- |
| 5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
| 6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
| 7 |
银行存款和结算备付金合计 |
3,810,127.11 |
9.28 |
| 8 |
其他资产 |
4.59 |
0.00 |
| 9 |
合计 |
41,051,956.90 |
100.00 |
5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
| 序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量（张） |
公允价值(元) |
占产品资产净值比例（％） |
| 1 |
194039 |
22融汇01 |
35,000 |
3,592,640.40 |
8.89 |
| 2 |
182773 |
22聊财01 |
35,000 |
3,548,349.72 |
8.78 |
| 3 |
032380775 |
23青岛财通PPN002 |
30,000 |
3,042,997.23 |
7.53 |
| 4 |
112403059 |
24农业银行CD059 |
30,000 |
2,998,504.10 |
7.42 |
| 5 |
2180429 |
21临经债 |
25,000 |
2,807,549.45 |
6.95 |
| 6 |
032300373 |
23历下控股PPN001 |
25,000 |
2,604,838.97 |
6.44 |
| 7 |
151506 |
PR融海01 |
52,900 |
2,222,863.29 |
5.50 |
| 8 |
032380058 |
23章丘控股PPN001 |
20,000 |
2,140,581.63 |
5.30 |
| 9 |
114381 |
22青财02 |
20,000 |
2,123,122.14 |
5.25 |
| 10 |
2020091 |
20张家口银行永续债 |
20,000 |
2,112,234.92 |
5.23 |
§6 关联交易情况说明
无
§7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1 影响投资者决策的其他重要信息
无。
7.2其他事项
无。
济宁银行股份有限公司
2024年10月08日
