（2023年度）
一、产品基本情况
| 产品名称 |
济宁银行天天有礼理财产品 |
| 产品代码 |
JNYHTTYL |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 |
C1089719000372 |
| 产品成立日 |
2019年10月22日 |
| 产品到期日 |
9998年12月31日 |
| 存续期限 |
无固定期限 |
| 产品运作方式 |
开放式固收类产品 |
| 报告期末产品规模 |
1,119,397,955.10 |
| 当前业绩比较基准 |
- |
| 产品风险等级 |
- |
| 管理人 |
济宁银行股份有限公司 |
| 托管人 |
宁波银行股份有限公司 |
二、产品收益净值表现
报告期末，产品净值表现如下：
| 报告时点 |
期末资产净值 |
期末份额净值 |
期末份额累计净值 |
| 2023-12-31 |
1,119,397,955.10 |
1.0000 |
1.0000 |
三、报告期内产品的投资策略和运作分析
本产品属于开放式固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，投资的主要资产为债券、同业存单等标准化资产，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例要求进行投资管理，流动性风险可控。
四、财务会计报告
1.资产负债表
报告截止日：2023-12-31
| 币种：人民币 |
|||||
| 资产 |
期末余额 |
上年年末余额 |
负债和净资产 |
期末余额 |
上年年末余额 |
| 资产： |
负债： |
||||
| 货币资金 |
51,341,025.22 |
133,803,295.43 |
短期借款 |
||
| 结算备付金 |
192,960.29 |
0.16 |
交易性金融负债 |
||
| 存出保证金 |
衍生金融负债 |
||||
| 衍生金融资产 |
卖出回购金融资产款 |
||||
| 应收清算款 |
应付管理人报酬 |
572,800.80 |
1,213,001.49 |
||
| 应收利息 |
应付托管费 |
14,320.02 |
17,008.15 |
||
| 应收股利 |
应付销售服务费 |
||||
| 应收申购款 |
应付投资顾问费 |
||||
| 买入返售金融资产 |
50,017,810.53 |
应交税费 |
177,806.31 |
18,567.86 |
|
| 发放贷款和垫款 |
0 |
0 |
应付清算款 |
2,075.00 |
4,450.00 |
| 交易性金融资产 |
1,018,854,898.34 |
1,024,149,239.83 |
应付赎回款 |
||
| 债权投资 |
0 |
0 |
应付利息 |
||
| 其他债权投资 |
应付利润 |
218,122.55 |
122,416.39 |
||
| 其他权益工具投资 |
其他负债 |
23,614.60 |
25,964.14 |
||
| 长期股权投资 |
负债合计 |
1,008,739.28 |
1,401,408.03 |
||
| 其他资产 |
净资产： |
||||
| 实收资金 |
1,119,397,955.10 |
1,156,551,127.39 |
|||
| 其他综合收益 |
|||||
| 未分配利润 |
|||||
| 净资产合计 |
1,119,397,955.10 |
1,156,551,127.39 |
|||
| 资产总计 |
1,120,406,694.38 |
1,157,952,535.42 |
负债和净资产总计 |
1,120,406,694.38 |
1,157,952,535.42 |
报告期间：2023-01-01至2023-12-31
| 币种：人民币 |
||
| 项目 |
本期金额 |
上期金额 |
| 一、营业总收入 |
26,243,797.58 |
43,986,659.14 |
| 利息收入 |
2,841,871.51 |
3,139,163.43 |
| 投资收益（损失以“-”填列） |
23,401,926.07 |
40,847,495.71 |
| 其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 |
0 |
0 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”填列） |
||
| 汇兑收益（损失以“-”填列） |
0 |
0 |
| 其他业务收入 |
||
| 二、营业总支出 |
2,389,200.35 |
5,420,201.92 |
| 管理人报酬 |
2,216,300.73 |
5,143,262.76 |
| 其中：暂估管理人报酬 |
0 |
0 |
| 托管费 |
55,407.45 |
79,835.52 |
| 销售服务费 |
||
| 投资顾问费 |
||
| 利息支出 |
||
| 信用减值损失 |
||
| 税金及附加 |
24,893.06 |
81,375.61 |
| 其他费用 |
92,599.11 |
115,728.03 |
| 三、利润总额 |
23,854,597.23 |
38,566,457.22 |
| 减：所得税费用 |
0.000 |
0.000 |
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列） |
23,854,597.23 |
38,566,457.22 |
| 五、其他综合收益的税后净额 |
||
| 六、综合收益总额 |
23,854,597.23 |
38,566,457.22 |
五、投资组合情况
1. 报告期末产品资产组合情况
| 项目 |
金额（元） |
占组合总资产的比例 |
| 现金及银行存款 |
51533985.51 |
4.60% |
| 同业存单 |
635333066.41 |
56.71% |
| 债券 |
383521831.93 |
34.23% |
| 买入返售金融资产 |
50017810.53 |
4.46% |
| 基金 |
- |
- |
| 应收股利 |
- |
- |
| 应收利息 |
- |
- |
| 合计 |
1120406694.38 |
100.00% |
| 项目 |
金额（亿元） |
占净资产比例 |
| 报告期末债券回购融资余额 |
- |
- |
六、前十项投资者信息
| 机构类型 |
份额（万元） |
份额占比（%） |
| 个人 |
545.39 |
0.49 |
| 个人 |
500.06 |
0.45 |
| 个人 |
414.2 |
0.37 |
| 个人 |
402.65 |
0.36 |
| 个人 |
400.03 |
0.36 |
| 个人 |
374.14 |
0.33 |
| 个人 |
351.07 |
0.31 |
| 个人 |
345.93 |
0.31 |
| 个人 |
337.74 |
0.3 |
| 个人 |
335.84 |
0.3 |
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
济宁银行股份有限公司
2023年12月31日
