产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2023年1月19日
| 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。
产品托管人根据本产品合同规定，于2022年12月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022年10月1日起至2022年12月31日止。
|
2.1 产品基本情况
| 产品名称
|
幸福99零钱包开放式理财计划
|
| 产品代码
|
LQB2001
|
| 理财信息登记系统登记编码
|
Z7002220000004
|
| 产品成立日
|
2020年6月23日
|
| 产品到期日
|
-
|
| 产品募集方式
|
公募
|
| 产品运作模式
|
开放式净值型
|
| 产品投资性质
|
固定收益类
|
| 业绩比较基准（%）
|
—
|
| 报告期末产品规模（元）
|
4,991,474,405.11
|
| 杠杆水平（%）
|
100.06%
|
| 风险等级
|
低
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| 产品管理人
|
杭银理财有限责任公司
|
| 产品托管人
|
杭州银行股份有限公司
|
*杠杆水平=总资产/理财产品净资产，理财产品净资产=总资产-总负债
3.1 主要财务指标和产品净值表现
单位：元、份、元/份
| 主要财务指标
|
报告期（2022年10月1日-2022年12月31日）
|
|||
| 1.期末产品资产净值
|
4,991,474,405.11
|
|||
| 2.期末产品总份额
|
4,991,474,405.11
|
|||
| 3.期末产品份额单位净值
|
1.0000
|
|||
| 报告期末下属子产品相关信息披露
|
||||
| 子产品名称
|
子产品代码
|
份额净值
|
资产净值
|
|
| 幸福99零钱包开放式理财计划
|
LQB2001
|
1.0000
|
1,015,327,128.69
|
|
| 零钱包开放式B款
|
LQB2001B
|
1.0000
|
159,089,987.99
|
|
| 零钱包开放式C款
|
LQB2001C
|
1.0000
|
8,251,145.65
|
|
| 零钱包开放式D款
|
LQB2001D
|
1.0000
|
286,382,826.33
|
|
| 零钱包开放式E款
|
LQB2001E
|
1.0000
|
3,356,373,471.40
|
|
| 零钱包开放式F款
|
LQB2001F
|
1.0000
|
165,994,474.55
|
|
| 零钱包G款
|
LQB2001G
|
1.0000
|
55,370.50
|
|
4.1 报告期内产品投资策略回顾
四季度收益率整体呈现上行趋势，10月资金宽松叠加疫情扰动带动收益率下行，11月随着房地产政策、疫情防控政策出现大幅调整，叠加理财赎回负反馈放大债市波动，债券收益率快速上行。
4.2产品未来展望
展望2023年1季度，基本面来看，疫情防控政策放松有利于国内消费恢复，地产政策放松有利于房地产销售、投资回升，海外紧缩的货币政策和经济下行使得国内出口压力加大，制造业投资和基建投资能否维持高增长仍依赖于政策支持力度，整体来说，宏观经济大概率较2022年回升，但受全球经济下行、后续疫情发展的不确定性、以及高质量发展目标等影响，经济回升幅度或有限；资金面来看，流动性合理充裕的基调仍将持续，货币政策需要维持宽松来支持稳增长目标，宽信用离不开宽松的货币政策环境，降准降息的可能性仍存在，银行间7天回购利率大概率在政策利率附近波动。 整体而言，2023年1季度债券收益率可能先下后上，总体波动空间有限。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于开放式固定收益类，本产品属于现金管理类产品，本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配；报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类
| 序号
|
项目
|
期末占总资产比例（％）
|
| 1
|
现金及银行存款
|
0.00%
|
| 2
|
同业存单
|
27.90%
|
| 3
|
拆放同业及债券买入返售
|
49.81%
|
| 4
|
债券
|
21.67%
|
| 5
|
非标准化债权类资产
|
0.00%
|
| 6
|
权益类投资
|
0.00%
|
| 7
|
金融衍生品
|
0.00%
|
| 8
|
代客境外理财投资QDII
|
0.00%
|
| 9
|
商品类资产
|
0.00%
|
| 10
|
另类资产
|
0.00%
|
| 11
|
公募基金
|
0.00%
|
| 12
|
私募基金
|
0.00%
|
| 13
|
资产管理产品
|
0.62%
|
| 14
|
委外投资——协议方式
|
0.00%
|
| 15
|
合计
|
100.00%
|
4.5 报告期末穿透后投资组合分类
| 序号
|
项目
|
期末占总资产比例（％）
|
| 1
|
现金及银行存款
|
0.51%
|
| 2
|
同业存单
|
28.00%
|
| 3
|
拆放同业及债券买入返售
|
49.82%
|
| 4
|
债券
|
21.67%
|
| 5
|
非标准化债权类资产
|
0.00%
|
| 6
|
权益类投资
|
0.00%
|
| 7
|
金融衍生品
|
0.00%
|
| 8
|
代客境外理财投资QDII
|
0.00%
|
| 9
|
商品类资产
|
0.00%
|
| 10
|
另类资产
|
0.00%
|
| 11
|
公募基金
|
0.00%
|
| 12
|
私募基金
|
0.00%
|
| 13
|
资产管理产品
|
0.00%
|
| 14
|
委外投资——协议方式
|
0.00%
|
| 15
|
合计
|
100.00%
|
4.6报告期末投资前十名资产明细
单位：人民币元
| 序号
|
资产名称
|
金额（元）
|
占资产净值比例（％）
|
| 1
|
22上海银行CD155
|
246,662,467.64
|
4.94%
|
| 2
|
22宁波银行CD253
|
197,338,236.24
|
3.95%
|
| 3
|
18国开11
|
102,570,529.78
|
2.05%
|
| 4
|
22国开06
|
101,134,837.49
|
2.03%
|
| 5
|
22民生银行CD337
|
99,350,111.35
|
1.99%
|
| 6
|
22建设银行CD139
|
98,735,579.54
|
1.98%
|
| 7
|
22浦发银行CD141
|
98,708,444.35
|
1.98%
|
| 8
|
22华夏银行CD188
|
98,708,444.35
|
1.98%
|
| 9
|
22国开11
|
80,530,183.10
|
1.61%
|
| 10
|
22农发04
|
70,664,933.51
|
1.42%
|
4.7 报告期融资情况
单位：人民币元
| 序号
|
项目
|
金额（元）
|
占资产净值比例（％）
|
| 1
|
报告期末质押式回购余额
|
0.00
|
0.00%
|
| 2
|
报告期末同业拆入余额
|
0.00
|
0.00%
|
| 3
|
其他
|
0.00
|
0.00%
|
4.8报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
资产到期日
|
资产价值（元）
|
交易结构
|
收益分配方式
|
风险状况
|
单位：份
| 报告期期初产品份额总额
|
5,547,782,893.66
|
| 报告期期末产品份额总额
|
4,991,474,405.11
|
| 机构类型
|
持有份额
|
份额占比
|
| 机构
|
32,002,563.85
|
0.64%
|
| 个人
|
10,052,326.11
|
0.20%
|
| 个人
|
10,000,000.00
|
0.20%
|
| 个人
|
6,667,098.25
|
0.13%
|
| 个人
|
5,366,631.78
|
0.11%
|
| 个人
|
5,000,703.89
|
0.10%
|
| 个人
|
5,000,400.61
|
0.10%
|
| 个人
|
5,000,400.61
|
0.10%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.10%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.10%
|
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。
本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
杭银理财有限责任公司
2023年1月19日
