产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2022年10月19日
| 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。
产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。
|
2.1 产品基本情况
| 产品名称
|
幸福99零钱包开放式理财计划
|
| 产品代码
|
LQB2001
|
| 理财信息登记系统登记编码
|
Z7002220000004
|
| 产品成立日
|
2020年6月23日
|
| 产品到期日
|
-
|
| 产品募集方式
|
公募
|
| 产品运作模式
|
开放式净值型
|
| 产品投资性质
|
固定收益类
|
| 业绩比较基准（%）
|
—
|
| 报告期末产品规模（元）
|
5,547,782,893.66
|
| 杠杆水平（%）
|
105.75%
|
| 风险等级
|
低
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| 产品管理人
|
杭银理财有限责任公司
|
| 产品托管人
|
杭州银行股份有限公司
|
*杠杆水平=总资产/理财产品净资产，理财产品净资产=总资产-总负债
3.1 主要财务指标和产品净值表现
单位：元、份、元/份
| 主要财务指标
|
报告期（2022年7月1日-2022年9月30日）
|
|||
| 1.期末产品资产净值
|
5,547,782,893.66
|
|||
| 2.期末产品总份额
|
5,547,782,893.66
|
|||
| 3.期末产品份额单位净值
|
1.0000
|
|||
| 4.期末产品份额累计净值
|
1.0000
|
|||
| 报告期末下属子产品相关信息披露
|
||||
| 子产品名称
|
子产品代码
|
份额净值
|
资产净值
|
|
| 幸福99零钱包开放式理财计划
|
LQB2001
|
1.0000
|
1,390,320,488.82
|
|
| 杭银理财幸福99零钱包开放式理财计划B款
|
LQB2001B
|
1.0000
|
105,798,491.29
|
|
| 杭银理财幸福99零钱包开放式理财计划C款
|
LQB2001C
|
1.0000
|
13,669,437.66
|
|
| 杭银理财幸福99零钱包开放式理财计划D款
|
LQB2001D
|
1.0000
|
13,285,244.74
|
|
| 杭银理财幸福99零钱包开放式理财计划E款
|
LQB2001E
|
1.0000
|
3,888,950,817.19
|
|
| 杭银理财幸福99零钱包开放式理财计划F款
|
LQB2001F
|
1.0000
|
135,758,413.96
|
|
4.1 报告期内产品投资策略回顾
三季度以来，国内经济总体延续呈现弱复苏态势，基建相关高频数据出现回升，制造业投资保持稳健增长，但房地产相关指标依旧疲弱，消费受疫情和居民收入增速放缓影响恢复较慢，出口增速开始回落，经济仍面临一定压力。同时海外美元进入强势周期，全球经济和金融市场不确定性较大，在此背景下，国内货币政策有望保持相对宽松。
4.2产品未来展望
展望四季度，在基建投资带动下，经济大概率延续弱复苏的态势，房地产、疫情防控、美联储加息进程是影响后市主要变量。综合来看，当前10年期国债收益率接近1年期MLF政策利率，债券绝对收益率水平偏低，四季度维持债券收益率震荡判断。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于开放式固定收益类，本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配；报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类
| 序号
|
项目
|
期末占总资产比例（％）
|
| 1
|
现金及银行存款
|
0.00%
|
| 2
|
同业存单
|
42.58%
|
| 3
|
拆放同业及债券买入返售
|
1.71%
|
| 4
|
债券
|
33.57%
|
| 5
|
非标准化债权类资产
|
0.00%
|
| 6
|
权益类投资
|
0.00%
|
| 7
|
金融衍生品
|
0.00%
|
| 8
|
代客境外理财投资QDII
|
0.00%
|
| 9
|
商品类资产
|
0.00%
|
| 10
|
另类资产
|
0.00%
|
| 11
|
公募基金
|
9.72%
|
| 12
|
私募基金
|
0.00%
|
| 13
|
资产管理产品
|
12.42%
|
| 14
|
委外投资——协议方式
|
0.00%
|
| 15
|
合计
|
100.00%
|
4.5 报告期末穿透后投资组合分类
| 序号
|
项目
|
期末占总资产比例（％）
|
| 1
|
现金及银行存款
|
2.10%
|
| 2
|
同业存单
|
44.54%
|
| 3
|
拆放同业及债券买入返售
|
1.95%
|
| 4
|
债券
|
41.66%
|
| 5
|
非标准化债权类资产
|
0.00%
|
| 6
|
权益类投资
|
0.00%
|
| 7
|
金融衍生品
|
0.00%
|
| 8
|
代客境外理财投资QDII
|
0.00%
|
| 9
|
商品类资产
|
0.00%
|
| 10
|
另类资产
|
0.00%
|
| 11
|
公募基金
|
9.75%
|
| 12
|
私募基金
|
0.00%
|
| 13
|
资产管理产品
|
0.00%
|
| 14
|
委外投资——协议方式
|
0.00%
|
| 15
|
合计
|
100.00%
|
4.6报告期末投资前十名资产明细
单位：人民币元
| 序号
|
资产名称
|
金额（元）
|
占资产净值比例（％）
|
| 1
|
平安资管如意37号（货币市场类）
|
500,723,734.11
|
9.03%
|
| 2
|
华润信托钱盈1号集合资金信托计划
|
477,836,800.00
|
8.61%
|
| 3
|
上海银行股份有限公司2022年第155期同业存单
|
294,528,753.06
|
5.31%
|
| 4
|
交通银行股份有限公司2022年第199期同业存单
|
294,277,656.36
|
5.30%
|
| 5
|
国家开发银行2022年第十一期金融债券
|
200,373,074.38
|
3.61%
|
| 6
|
平安银行股份有限公司2022年第108期同业存单
|
196,444,348.08
|
3.54%
|
| 7
|
宁波银行股份有限公司2022年第253期同业存单
|
196,355,890.03
|
3.54%
|
| 8
|
太平洋稳健理财三号
|
149,761,312.78
|
2.70%
|
| 9
|
国家开发银行2018年第十一期金融债券
|
102,080,338.47
|
1.84%
|
| 10
|
国家开发银行2022年第六期金融债券
|
100,684,388.40
|
1.81%
|
4.7 报告期融资情况
单位：人民币元
| 序号
|
项目
|
金额（元）
|
占资产净值比例（％）
|
| 1
|
报告期末质押式回购余额
|
315,069,913.88
|
5.68%
|
| 2
|
报告期末同业拆入余额
|
0.00
|
0.00%
|
| 3
|
其他
|
0.00
|
0.00%
|
4.8报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
资产到期日
|
资产价值（元）
|
交易结构
|
收益分配方式
|
风险状况
|
单位：份
| 报告期期初产品份额总额
|
1,346,370,341.97
|
| 报告期期末产品份额总额
|
5,547,782,893.66
|
| 机构类型
|
持有份额
|
份额占比
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
| 个人
|
5,000,000.00
|
0.30%
|
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。
本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
杭银理财有限责任公司
2022年10月19日
