产品管理人:济宁银行股份有限公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人南京银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2020年01月01日起至2020年12月31日止。
§2 产品概况
| 产品名称
|
“儒商财富”封闭式净值型理财产品2020年第80期
|
| 产品登记编码
|
C1089720000298
|
| 产品类型
|
公募封闭式净值型
|
| 报告期末产品存续规模（份）
|
40,000,000.00
|
| 投资类型
|
固定收益类
|
| 投资范围
|
本期产品理财资金投资于符合监管要求的投资工具，包括但不限于：各类债券、存款、货币市场工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的债权类资产。投资于固定收益类资产的比例为0%-100%。
|
| 产品费率
|
本产品收取固定托管费0.005%/年，销售服务费0.1%/年，固定管理费0.2%/年和超额业绩报酬（如有），以上费用在产品净值前扣除。
|
| 产品成立日
|
2020年8月5日
|
| 产品终止日
|
2021年8月5日
|
| 业绩比较基准
|
4.30%/年
|
| 风险等级
|
中低
|
| 产品管理人
|
济宁银行股份有限公司
|
| 产品托管人
|
南京银行股份有限公司
|
§3 主要财务指标、产品净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
| 3.1.1 期间数据和指标
|
本期2020年08月05日（产品合同生效日）- 2020年12月31日
|
| 本期已实现收益
|
686,720.99
|
| 本期利润
|
702,136.99
|
| 3.1.2 期末数据和指标
|
2020年末
|
| 期末产品资产净值
|
40,702,136.99
|
| 期末产品份额净值
|
1.017553
|
| 3.1.3 累计期末指标
|
2020年末
|
| 期末产品份额累计净值
|
1.017553
|
§4 管理人报告
4.1 报告期内产品投资策略和运作分析
本产品主要投资于信用级别高的债券，以净值稳定为主，封闭期结束时获取资产票面收益及债券交易收益。报告期内，产品净值增长稳定。
4.2 报告期内产品主要投资风险
本产品属于固收类，报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
§5 年度财务报表
5.1 资产负债表
会计主体：儒商财富封闭式净值型理财产品2020年第80期
报告截止日：2020年12月31日
单位：人民币元
| 资 产
|
本期末
2020年12月31日
|
| 资 产：
|
|
| 银行存款
|
6,925.19
|
| 结算备付金
|
-
|
| 存出保证金
|
-
|
| 交易性金融资产
|
27,407,408.30
|
| 其中：股票投资
|
-
|
| 基金投资
|
-
|
| 债券投资
|
27,407,408.30
|
| 资产支持证券投资
|
-
|
| 贵金属投资
|
-
|
| 衍生金融资产
|
-
|
| 买入返售金融资产
|
-
|
| 应收证券清算款
|
-
|
| 应收利息
|
551,728.92
|
| 应收股利
|
-
|
| 应收申购款
|
-
|
| 递延所得税资产
|
-
|
| 其他资产
|
13,000,000.00
|
| 资产总计
|
40,966,062.41
|
| 负债和所有者权益
|
本期末
2020年12月31日
|
| 负 债：
|
|
| 短期借款
|
-
|
| 交易性金融负债
|
-
|
| 衍生金融负债
|
-
|
| 卖出回购金融资产款
|
-
|
| 应付证券清算款
|
-
|
| 应付赎回款
|
-
|
| 应付管理人报酬
|
236,805.04
|
| 应付托管费
|
818.04
|
| 应付销售服务费
|
16,361.53
|
| 应付交易费用
|
-
|
| 应交税费
|
9,940.81
|
| 应付利息
|
-
|
| 应付利润
|
-
|
| 递延所得税负债
|
-
|
| 其他负债
|
-
|
| 负债合计
|
263,925.42
|
| 所有者权益：
|
|
| 实收基金
|
40,000,000.00
|
| 未分配利润
|
702,136.99
|
| 所有者权益合计
|
40,702,136.99
|
| 负债和所有者权益总计
|
40,966,062.41
|
5.2 利润表
会计主体：儒商财富封闭式净值型理财产品2020年第80期
本报告期：2020年08月05日（产品合同生效日）至2020年12月31日
单位：人民币元
| 项 目
|
本期2020年08月05日 （产品合同生效日）至2020年12月31日
|
| 一、收入
|
957,853.27
|
| 1.利息收入
|
942,437.27
|
| 其中：存款利息收入
|
2,044.70
|
| 债券利息收入
|
409,707.64
|
| 资产支持证券利息收入
|
-
|
| 买入返售金融资产收入
|
-
|
| 证券出借利息收入
|
-
|
| 其他利息收入
|
530,684.93
|
| 2.投资收益（损失以“-”填列）
|
-
|
| 其中：股票投资收益
|
-
|
| 基金投资收益
|
-
|
| 债券投资收益
|
-
|
| 资产支持证券投资收益
|
-
|
| 贵金属投资收益
|
-
|
| 衍生工具收益
|
-
|
| 股利收益
|
-
|
| 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列）
|
15,416.00
|
| 4.汇兑收益（损失以“－”号填列）
|
-
|
| 5.其他收入（损失以“-”号填列）
|
-
|
| 减：二、费用
|
255,716.28
|
| 1．管理人报酬
|
236,805.04
|
| 2．托管费
|
818.04
|
| 3．销售服务费
|
16,361.53
|
| 4．交易费用
|
536.38
|
| 5．利息支出
|
-
|
| 其中：卖出回购金融资产支出
|
-
|
| 6．税金及附加
|
1,195.29
|
| 7．其他费用
|
-
|
| 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）
|
702,136.99
|
| 减：所得税费用
|
-
|
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列）
|
702,136.99
|
5.3 所有者权益（产品净值）变动表
会计主体：儒商财富封闭式净值型理财产品2020年第80期
本报告期：2020年08月05日（产品合同生效日）至2020年12月31日
单位：人民币元
| 项 目
|
本期
2020年08月05日（产品合同生效日）至2020年12月31日
|
||
| 实收基金
|
未分配利润
|
所有者权益合计
|
|
| 一、期初所有者权益(产品净值)
|
40,000,000.00
|
-
|
40,000,000.00
|
| 二、本期经营活动产生的产品净值变动数(本期利润)
|
-
|
702,136.99
|
702,136.99
|
| 三、本期产品份额交易产生的产品净值变动数（净值减少以“-”号填列）
|
-
|
-
|
-
|
| 其中：1.产品申购款
|
-
|
-
|
-
|
| 2.产品赎回款
|
-
|
-
|
-
|
| 四、本期向产品份额持有人分配利润产生的产品净值变动（净值减少以“-”号填列）
|
-
|
-
|
-
|
| 五、期末所有者权益（产品净值）
|
40,000,000.00
|
702,136.99
|
40,702,136.99
|
§6 投资组合报告
6.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号
|
项目
|
金额（元）
|
占产品总资产的比例（%）
|
| 1
|
权益投资
|
-
|
-
|
|
|
其中：股票
|
-
|
-
|
| 2
|
基金投资
|
-
|
-
|
| 3
|
固定收益投资
|
27,407,408.30
|
66.90
|
|
|
其中：债券
|
27,407,408.30
|
66.90
|
|
|
资产支持证券
|
-
|
-
|
| 4
|
贵金属投资
|
-
|
-
|
| 5
|
金融衍生品投资
|
-
|
-
|
| 6
|
买入返售金融资产
|
-
|
-
|
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产
|
-
|
-
|
| 7
|
银行存款和结算备付金合计
|
6,925.19
|
0.02
|
| 8
|
非标投资
|
13,000,000.00
|
31.73
|
| 9
|
其他资产
|
551,728.92
|
1.35
|
| 10
|
合计
|
40,966,062.41
|
100.00
|
6.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
| 序号
|
债券代码
|
债券名称
|
数量（张）
|
公允价值(元)
|
占产品资产净值比例（％）
|
| 1
|
136243
|
16中车G2
|
38,000
|
3,801,140.00
|
9.34%
|
| 2
|
136288
|
16建发02
|
38,000
|
3,800,380.00
|
9.34%
|
| 3
|
136993
|
16葛洲Y4
|
38,000
|
3,798,480.00
|
9.33%
|
| 4
|
136789
|
16东航01
|
38,000
|
3,795,440.00
|
9.32%
|
| 5
|
127443
|
16湘潭01
|
65,000
|
3,771,950.00
|
9.27%
|
| 6
|
114741
|
20济宁01
|
37,400
|
3,740,005.12
|
9.19%
|
| 7
|
118969
|
17东财C1
|
37,000
|
3,700,013.18
|
9.09%
|
| 8
|
2020091
|
20张家口银行永续债
|
10,000
|
1,000,000.00
|
2.46%
|
6.3 投资组合报告附注
6.3.1 其他资产构成
| 序号
|
名称
|
金额(元)
|
| 1
|
存出保证金
|
-
|
| 2
|
应收证券清算款
|
-
|
| 3
|
应收股利
|
-
|
| 4
|
应收利息
|
551,728.92
|
| 5
|
应收申购款
|
-
|
| 6
|
其他应收款
|
-
|
| 7
|
其他
|
-
|
| 8
|
合计
|
551,728.92
|
§7 关联交易情况说明
本报告期内，本计划未发生关联交易。
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 影响投资者决策的其他重要信息
无。
8.2其他事项。
无。
济宁银行股份有限公司
2021年03月29日
