一、产品基本情况
| 产品名称
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济宁银行天天有礼理财产品
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| 产品代码
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JNYHTTYL
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| 全国银行业理财信息登记系统登记编码
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C1089719000372
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| 产品成立日
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2019年10月22日
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| 产品到期日
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-
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| 存续期限
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无固定期限
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| 产品运作方式
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-
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| 报告期末产品规模
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1,156,551,127.39
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| 当前业绩比较基准
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-
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| 产品风险等级
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中低风险
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| 管理人
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济宁银行股份有限公司
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| 托管人
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宁波银行股份有限公司
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二、产品收益净值表现
报告期末，产品净值表现如下：
| 报告时点
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期末资产净值
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期末份额净值
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期末份额累计净值
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| 2022-12-31
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1,156,551,127.39
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1.0000
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1.0000
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三、报告期内产品的投资策略和运作分析
本产品属于开放式固收类，主要通过大类资产配置思路，采取固收策略，将投资主要分布于较高信用、流动性较好的货币类工具及风险适度的债券上，在尽量保证价值、价格低波动的前提下，增厚产品的风险收益。投资资产原则按照期限匹配进行配置，主要风险为存续期内的信用风险，流动性风险较小。
四、投资组合情况
1.报告期末产品资产组合情况
| 期末金额（万元）
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期末占组合比例(%)
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| 一、固定收益类资产
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115,795.25
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100.00
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| 1、债券
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102,414.92
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88.44
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| 2、存款
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13,380.33
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11.56
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| 3、其他债权类资产
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-
|
-
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| 二、权益类资产
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-
|
-
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| 1、股票
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-
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-
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| 2、其他股权类资产
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-
|
-
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| 3、商品及金融衍生品资产
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-
|
-
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| 4、商品
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-
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-
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| 5、金融衍生品
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-
|
-
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由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
2.报告期末前十项资产明细
| 资产估值（万元）
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占产品资产净值比例（%）
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| 现金
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13,380.33
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11.57
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| 22浦发银行CD129
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9,883.13
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8.55
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| 22长沙银行CD117
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7,934.64
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6.86
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| 22济南轨交SCP003
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6,033.05
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5.22
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| 22建设银行CD002
|
4,994.72
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4.32
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| 22兴业银行CD028
|
4,994.47
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4.32
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| 22交通银行CD046
|
4,990.00
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4.31
|
| 22农业银行CD014
|
4,982.54
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4.31
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| 22中信银行CD111
|
4,981.52
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4.31
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| 22广发银行CD173
|
4,980.96
|
4.31
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产品组合持有的资产估值计量单位为人民币万元，统计日期为报告期末日终，资产的估值方法遵循产品说明书中相关约定。
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
3.报告期末非标准化债权类资产明细
注：无。
济宁银行股份有限公司
2022年12月31日
